Objectifs
Résultats attendus
Résultats attendus
Capacité professionnelle des intermédiaires en assurance - Niveau II - IAS
Objectifs de la formation
Objectifs de la formation
Les principales compétences du professionnel exerçant une activité d'intermédiaire en assurance et d'intermédiaire en assurance sont les suivantes :
- Gérer la relation avec le client
- Assurer les diligences de lutte contre le blanchiment des capitaux
- Prendre en compte les besoins du client
- Apporter au client ou prospect une réponse adaptée et formalisée comportant une information précontractuelle et/ou contractuelle selon les cas
- Présenter, proposer ou aider à la conclusion d'une opération d'assurance
La certification d'un intermédiaire et d'intermédiaire à titre accessoire atteste des compétences suivantes :
- Compétences générales sur l'environnement juridique du secteur de l'assurance et de l'opération d'assurance, sur la relation avec le client et sur la lutte contre le blanchiment
- Compétences techniques sur les différentes opérations d'assurance (assurance de personnes, assurance vie et capitalisation, assurance de biens et de responsabilités)
Selon le Code des assurances, à partir d'une base de connaissances :
- Environnement général du secteur de l'assurance
- Environnement juridique de l'intermédiation en assurance
- Différentes opérations d'assurance et mécanismes (assurances de personnes et/ou assurances de biens et de responsabilités)
Domaines
Domaine(s)
Inspection assurance
Assurance
Vente assurance
Banque assurance
Assurance personnes
Contenu
Contenu
Unité 1 : Les savoirs généraux
- 1.1 La présentation du secteur de l’assurance
- 1.2 Les différentes catégories d’assurance
- 1.3 L’intermédiation en assurance
- 1.4 La relation avec le client
- 1.5 La lutte contre le blanchiment
Unité 2 : Les assurances de personnes : incapacité invalidité – décès – dépendance – santé
- 2.1 L’assurance contre les risques corporels (incapacité-invalidité-décès)
- 2.2 La dépendance
- 2.3 L’assurance complémentaire santé
Unité 3 : Les assurances de personnes : assurance vie et capitalisation
- 3.1 La prise en compte des besoins
- 3.2 Les principales catégories de contrats
- 3.3 Les spécificités
Unité 4 : Assurances de biens et de responsabilité
- 4.1 L’appréciation et la sélection du risque
- 4.2 Les différents types de contrats
- 4.3 La présentation des garanties et la tarification
- 4.4 La vie du contrat